Национальный банк собирается ограничить наличные расчеты суммой 200
тыс. гривен на одну транзакцию, сообщил источник в Нацбанке со ссылкой
на главу ведомства Сергея Арбузова.
«Скорее всего, лимит введут в конце 2012 или в начале 2013 года.
Сначала будет 200 тыс. гривен, потом сумма постепенно может
уменьшаться», - говорит источник. По его словам, это предложение Арбузов высказал на одном из совещаний в Национальном банке . Как
сообщалось, 18 октября 2012 года вступил в силу закон «О внесении
изменений в некоторые законодательные акты (относительно
функционирования платежных систем и развития безналичных расчетов)»,
который предоставил Нацбанку право вводить ограничения на расчеты
наличными. «На данный момент торговая сеть не готова к таким
нововведениям», - считает президент Украинского аналитического центра
Александр Охрименко. По его словам, подготовка торговой сети будет
включать и установку терминалов по приему карточек Национальной системы
массовых электронных платежей. Эту платежную систему курирует Нацбанк и
пытается сделать из нее конкурента для Visa и MasterCard.
Довольно высокий лимит на расчеты наличными не повлияет на быт обычных
людей, но теоретически, должен помочь в работе финансовой разведке. «С
точки зрения борьбы с отмыванием грязных денег это, конечно же,
положительный шаг», - отмечает первый заместитель председателя
Госфинмониторинга Алексей Фещенко. Сейчас активно используется
схема, в которой черный нал переводится в легальный оборот через
торговые точки, где оптом реализуется сельхозпродукция или продаются
предметы роскоши. Встречаются бутики с не самым ходовым, но дорогим
товаром, дневной оборот которых достигает нескольких миллионов гривен. «Такая схема станет невозможной или отмыватели будут ее как-то модифицировать, придумывать что-то новое», - уверен Фещенко. Самое
простое, что они сделают, уменьшат сумму каждой трансакции. «Теперь
шуба будет стоить 199 999 грн. или же будет рассрочка и дробление
платежей», - предсказывает Ярослав Ломакин, директор компании
Honest&Bright Ltd., специализирующейся на налоговом планировании. Кроме
того, станет сложнее отмывать деньги через популярные у мойщиков
депозитные сертификаты на предъявителя: их придется покупать в разных
банках на меньшие суммы. Отмывочные схемы станут дороже, и это
ляжет на плечи конечного потребителя, который в итоге всегда и платит
«коррупционный налог», считает Ломакин. По мнению банкира,
пожелавшего остаться неназванным, Нацбанк просто хочет установить полный
контроль над всеми денежными потоками в стране. «Услуги по обналичке
Нацбанк уже контролирует на 99%. Теперь и мойщиков возьмут под крыло», -
прогнозирует финансист. Так или иначе, черный рынок никуда не
денется. Бороться надо не с расчетными инструментами, а с причиной ухода
экономики в тень, говорит Ломакин.
| 
